La tempête est là : comment naviguer dans un marché financier qui émet des signaux de vente

Depuis des semaines, nous voyons les nuages s'accumuler. Maintenant, la tempête est arrivée. Le marché est passé d'un état d'euphorie à un état d'alerte élevée, avec des indicateurs clés qui émettent des signaux de vente. Nous sommes probablement au début d'un recul important ou d'un nouveau marché baissier.

Le défi, c'est que chaque tempête est différente. Nous pourrions faire face à une bourrasque à court terme, comme les corrections de 15 à 20 % que nous avons vues l'été dernier et ce printemps. Ou, cela pourrait être le début de quelque chose de plus sévère, rappelant le krach brutal de la COVID, le marché baissier de 2022, ou même la crise financière de 2008.

Bien que nous ne puissions pas prédire la trajectoire exacte de la tempête, nous pouvons préparer notre navire. Ce n'est pas le moment de paniquer ; c'est le moment d'agir de manière disciplinée et stratégique. Voici quatre signaux qui montrent que les fondations du marché se fissurent et ce qu'ils signifient pour votre stratégie.

1. Le canari dans la mine de charbon : les services publics contre le marché

Un signal d'alarme classique est de retour : une nette divergence entre les actions des services publics (XLU) et l'indice S&P 500 (SPY). Nous avons vu ce même schéma se produire juste avant le krach de la COVID et la vente massive de 15 % de l'année dernière. Alors que le S&P 500 atteignait de nouveaux sommets, les services publics étaient à la traîne, suggérant que l'argent « intelligent » se déplaçait discrètement vers des actifs sûrs. Ce vote de méfiance silencieux est un signal puissant que la dynamique du marché n'est pas aussi forte qu'elle le paraît.

2. La percée de l'or : une fuite évidente vers la sécurité

L'or est souvent considéré comme une valeur refuge en période d'incertitude. Il est actuellement en train de sortir d'une configuration technique massive de « drapeau haussier » (bull flag), un indicateur qui pointe vers une hausse potentielle de 20 %. Cela rappelle la période 2007-2008, où l'or a commencé à monter juste avant la grande correction du marché. Les actions des grandes sociétés minières aurifères ont déjà commencé à percer, ce qui est souvent un indicateur avancé pour le prix de l'or physique. Ce mouvement clair vers des actifs offrant une protection montre que la confiance dans le marché général s'effrite.

3. La déconnexion économique : des données faibles face à des sommets instables

Un rallye boursier durable nécessite une économie forte. Pourtant, les données récentes confirment un ralentissement. Le dernier rapport sur l'emploi était bien plus faible que prévu, et il fait partie d'une tendance plus large de ralentissement économique. Pendant ce temps, les investisseurs particuliers sont dangereusement surendettés, avec une dette sur marge à un niveau record. Une économie en perte de vitesse ne peut pas soutenir indéfiniment un marché alimenté par la dette. Cette combinaison crée un système fragile et vulnérable aux chocs.

4. Le bouclier brisé : pourquoi les obligations pourraient ne pas être le refuge que vous espérez

Historiquement, les investisseurs se réfugiaient dans les obligations pour se protéger lorsque les actions chutaient. Cependant, cette relation est devenue peu fiable depuis 2022. Bien que les obligations connaissent actuellement une hausse en tant qu'actif défensif, elles se trouvent dans une tendance baissière à long terme, coincées dans ce que les techniciens appellent une « base de phase 1 ». Ce schéma peut durer des années, ce qui signifie que les obligations pourraient offrir une protection ou une hausse frustrante et limitée. Compter sur elles comme seul outil défensif est une stratégie à haut risque dans l'environnement actuel.

De l'investisseur au navigateur : ce que vous pouvez faire

Dans une tempête, vous n'avez pas besoin d'une boule de cristal, vous avez besoin d'une boussole et d'un navire solide. C'est ici que vous passez d'un investisseur passif à un navigateur actif de votre propre avenir financier.

Il est crucial de comprendre que mon rôle chez OPTI Strategies n'est pas de fournir des conseils financiers. Je ne vous dis pas quoi acheter ou vendre. Je propose plutôt un coaching éducatif. Je vous apprends à lire les signaux, à comprendre les outils et à mettre en œuvre vous-même des stratégies de gestion du risque. Je vous donne les moyens de prendre vos propres décisions éclairées avec confiance et clarté.

L'objectif est de passer de la peur et de l'incertitude à un état de tranquillité d'esprit, en sachant que vous avez un plan en place pour protéger votre capital durement gagné.

Si vous ne vous sentez pas préparé à ce changement de marché et que vous souhaitez apprendre à bâtir une stratégie résiliente, parlons-en. Je vous invite à réserver un appel stratégique gratuit pour déterminer si mon approche de coaching éducatif vous convient.

➡ Lien pour réserver votre appel stratégique gratuit

-----

PS: J'ai reçu une très bonne question et je voulais partager la réponse avec vous !

Essentiellement : comment suivre les signaux du marché sans abandonner son plan à long terme ? 🤔

Mon approche n'est pas de deviner, mais d'utiliser des signaux clairs pour mieux gérer le risque. Voici une analogie : votre plan est votre destination de voyage. Les signaux du marché sont la météo. On n'annule pas un voyage pour un orage, mais on adapte sa conduite pour voyager en sécurité.

L'objectif est de protéger son capital pour le long terme, non de réaliser un gain rapide. Éviter une chute majeure est la meilleure façon de garantir le succès de son plan.

Il faut être stratégique, pas statique. Acheter en espérant simplement que ça monte est risqué. Mieux vaut avoir des outils pour se protéger en période de turbulence.

J'espère que cela aide à clarifier l'approche !